Swan si assicura 42 milioni di euro per guidare l’Embedded Banking in Europa

Swan, il principale fornitore europeo di finanza embedded, aggiunge quarantadue milioni di euro al suo round di finanziamento di serie B. L’investimento, guidato da Eight Roads Ventures, include la partecipazione degli investitori esistenti Lakestar, Accel, Creandum, Hexa e BPI France. Questo finanziamento alimenterà l’innovazione di prodotto di Swan, espanderà le sue operazioni in tutta Europa e migliorerà il supporto per la sua base di clienti in rapida crescita. Questo finanziamento rafforza la posizione di Swan come principale fornitore europeo di finanza embedded, posizionando l’azienda per capitalizzare la crescita significativa prevista del mercato nei prossimi anni.

Fondata a Parigi nel 2019, Swan consente a qualsiasi azienda di offrire servizi finanziari senza essere regolamentata a sua volta. Ad esempio, clienti come il fornitore di software di contabilità Pennylane o la piattaforma freelance Indy collaborano con Swan per offrire funzionalità di account e pagamenti ai propri clienti finali, rendendo possibile la gestione di pagamenti e riconciliazioni in un’unica piattaforma.

Il settore della finanza incorporata rappresenta una delle opportunità in più rapida crescita nella tecnologia finanziaria, valutata a 185 miliardi di dollari a livello globale, di cui settantadue miliardi in Europa. L’incorporamento di prodotti finanziari offre un nuovo flusso di entrate significativo per le aziende attraverso commissioni di scambio, interessi attivi e commissioni di abbonamento, aumentando al contempo la fidelizzazione dei clienti finali. Il momento per l’adozione della finanza incorporata non è mai stato più favorevole di quanto lo sia oggi. I progressi della tecnologia l’hanno resa più semplice e più produttiva, mentre l’aumento dei tassi di interesse ne aumenta il valore.

Swan è pioniera della prossima ondata di innovazione fintech. La prima rivoluzione nel settore bancario è stata lo spostamento delle transazioni dalle lunghe code alle filiali fisiche alla comodità dell’internet banking e delle app mobili. Sebbene trasformativa, questa evoluzione ha riguardato principalmente il rendere più accessibile il settore bancario tradizionale.

La prossima ondata di innovazione, l’embedded banking, è fondamentalmente diversa. Sposta le transazioni dalle app bancarie autonome e le integra direttamente nelle applicazioni e nelle piattaforme in cui gli utenti sono già coinvolti. Swan si distingue nel mercato della finanza embedded con il suo sistema di core banking autocostruito, offerte localizzate, soluzioni altamente produttive e un quadro normativo unico.

Costruendo la sua infrastruttura di base interamente in-house, Swan assicura il pieno controllo sulla roadmap del suo prodotto, consentendo funzionalità bancarie più approfondite e avanzate rispetto alla maggior parte dei concorrenti. A differenza di altri nel settore, il modello normativo di Swan elimina l’onere delle relazioni normative dirette, consentendo ai clienti di concentrarsi esclusivamente sulle loro attività commerciali mentre Swan gestisce conformità, KYC e gestione del rischio.

Inoltre, gli IBAN locali di Swan e le soluzioni di pagamento specifiche per paese migliorano la fiducia e l’usabilità, distinguendo Swan nello spazio della finanza incorporata. In futuro, Swan si concentrerà sull’ampliamento delle sue operazioni per servire meglio i partner, supportandoli dalla concezione del progetto al go-live e oltre. Swan collabora con aziende che servono piccole e medie imprese, PMI e ha registrato una crescita del 250% nei ricavi mensili e nei volumi delle transazioni dall’ultimo round di finanziamento, nonché un aumento del 370% nel numero di carte emesse.

Questo nuovo finanziamento alimenterà la crescita nei mercati europei chiave come l’Italia, potenzierà ulteriormente le soluzioni bancarie di Swan specificamente per servire il mercato delle PMI e accelererà lo sviluppo di programmi di carte personalizzati. Con ottantacinque nuove assunzioni pianificate, Swan sta consolidando la sua posizione di partner importante per soddisfare le esigenze bancarie delle PMI europee.